Улучшить борьбу с выводом средств, полученных мошенническим способом, можно, исключив из оборота наличные средства, ведь только они могут «замести следы». В остальном всегда можно отследить конечного получателя и выйти на организаторов преступной схемы, заявил «Известиям» Илья Глушко, юрист, основатель компании Alpha Juris.
Таким образом он прокомментировал сообщения о том, что Центробанк запросил у банков данные по контролю за дроперскими операциями в пятницу, 8 октября.
Ранее в этот же день «Коммерсант» сообщал, что Банк России запросил у участников платежного рынка до 18 октября предоставить ему данные о выявлении ими операций по выведению денег через переводы с одной карты на другую (P2P). Отмечалось, что регулятор просит банки указать лимиты по таким операциям, параметры их мониторинга, применяемые способы выявления участников схем хищений средств — дроперов. Также ЦБ запросил реестр операций, в том числе отмененных и заблокированных, и информацию о сумме комиссий по ним.
Как рассказал Глушко, борьбу с «дропами» в основном ведут банки, которые контролирует ЦБ. Помогает в этом закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001.
По словам юриста — дроп — это человек, который за небольшую плату оформляет на себя обычную банковскую карту, которую затем передает мошеннику. Злоумышленники находят подставных лиц (дропов) через объявления о работе, если это новички. Если это «более продвинутые ребята» — их «хантят» в социальных сетях, часто под видом «красивой девушки, которая хочет пообщаться, предлагая «легкий заработок» — за 10–20 минут обещают до 30–50 тыс. рублей», рассказал он. Потенциальным жертвам предлагают заработать через проведение транзакций, обещая при этом процент от переведенных средств.
«Дропы» — последнее звено в преступной цепи, которая построена на краже денег с банковских карт клиентов. Именно они непосредственно участвуют в «отмывании» украденных денег, часто даже не подозревая об этом», — добавил Глушко.
Отмываемые средства, как правило, получены незаконным путем — в том числе в результате «фитингов» и «вишингов» — мошенничеств в сфере электронных платежей и карточных расчетов с использованием методов социальной инженерии, подчеркнул юрист. Затем эти средства, по его словам, небольшими суммами переводят на подконтрольные преступникам счета.
В свою очередь, Кирилл Стус, руководитель юридической практики компании «Интерцессия», отметил, что сейчас ЦБ планирует создать черные списки подозрительных пользователей, осуществляющих либо получающих подозрительные переводы. Однако создаваться подобный перечень будет при прямом содействии банков, которые должны будут передавать в регулятор данные о таких пользователях — номера счетов, телефонов, карт.
«Возможно, помочь в борьбе с дропперами банкам может разработка технических платформ, способных обрабатывать большие потоки информации и выделять из них подозрительные, с которыми дальше будет разбираться человек», — допустил он.
