О ситуации на финансовом рынке рассказали в Нацбанке РК

НУР-СУЛТАН. КАЗИНФОРМ - О ситуации на финансовом рынке в марте 2021 года, рассказали в Национальном банке РК, передает МИА «Казинформ».

Годовая инфляция сложилась на уровне 7,0% (в декабре 2020 года – 7,5%). В структуре инфляции цены на продовольственные товары в годовом выражении повысились на 10,7%, непродовольственные товары – на 5,6%, платные услуги – на 3,7%.

В марте 2021 года количественная оценка ожидаемой через год инфляции по результатам опроса населения составила 6,9%.

Валовые международные резервы Национального банка за март 2021 года, по предварительным данным, снизились на 3,3%, и составили 33,5 млрд долл. США (с начала года – на 5,9%).

Основными причинами стали падение цены на золото, сокращение объема средств БВУ на счетах Национального Банка, обусловленное погашением евробондов, а также выплата внешнего долга.

Международные резервы страны в целом, включая активы Национального фонда в иностранной валюте (57,1 млрд долл. США), по предварительным данным, на конец марта 2021 года составили 90,7 млрд долл. США.

Денежная база в марте 2021 года расширилась на 3,1% и составила 9 859,5 млрд тенге (с начала года – на 0,8%). Узкая денежная база, т.е. денежная база без учета срочных депозитов банков второго уровня в Национальном банке, расширилась на 9,5%, до 5 336,9 млрд тенге (с начала года – на 4,9%).

Денежная масса за март 2021 года увеличилась на 3,5% и составила 26 171,9 млрд тенге (с начала года рост на 5,0%), наличные деньги в обращении увеличились на 1,7%, до 2 793,6 млрд тенге (с начала года снижение на 1,2%).

9 марта 2021 года Национальный банк принял решение сохранить базовую ставку на уровне 9,0% годовых с процентным коридором +/- 1,0 п.п.

Индикатор TONIA, который является таргетируемой (целевой) ставкой при проведении операций денежно-кредитной политики на денежном рынке, в марте 2021 года формировался внутри процентного коридора. В марте 2021 года средневзвешенное значение TONIA составило 9,2% годовых (в феврале 2021 года – 8,7%).

На конец марта 2021 года отрицательное сальдо операций Национального банка (открытая позиция Национального банка) на денежном рынке составило 4,9 трлн тенге.

Объем открытой позиции Национального банка по операциям прямого репо составил 10,4 млрд тенге.

Объем банковских депозитов в Национальном банке составил 265,8 млрд тенге. Объем ликвидности, изымаемый посредством депозитных аукционов, достиг 1 196,3 млрд тенге.

Объем краткосрочных нот в обращении на конец марта 2021 года составил 3 446,6 млрд тенге, снизившись за месяц на 6,3%.

В марте 2021 года было проведено 7 аукционов на общую сумму 1 992,7 млрд тенге, в том числе 5 аукционов по размещению 1-месячных нот на сумму 1 621,1 млрд тенге (средневзвешенная доходность – 8,99%), 1 аукцион по 3-месячным нотам на

сумму 271,6 млрд тенге (доходность – 9,13%), 1 аукцион по полугодовым нотам на сумму 100 млрд тенге (доходность – 9,15%).

Объем погашения краткосрочных нот Национального Банка за март 2021 года составил 2 253,3 млрд тенге.

В марте 2021 года Министерство финансов Республики Казахстан осуществило размещение долгосрочных (МЕУКАМ) государственных ценных бумаг на сумму 189,5 млрд тенге. Всего в марте было размещено 12 выпусков облигаций, на которых были размещены государственные ценные бумаги со сроками до погашения от 1 до 14 лет. Средневзвешенная доходность по ним составила от 9,25% до 10,30% годовых.

Объем ценных бумаг Министерства финансов Республики Казахстан в обращении в марте 2021 года увеличился на 1,4% и составил 11 339,4 млрд тенге.

На конец марта 2021 года кривая доходности демонстрировала нормализацию на фоне активного участия рынка в покупке ГЦБ по рыночным ставкам. Доходность по краткосрочным бумагам снизилась по сравнению с началом отчетного периода.

В марте 2021 года биржевой обменный курс тенге изменялся в диапазоне 417,97 – 424,97 тенге за доллар США. На конец марта 2021 года биржевой курс тенге к доллару США составил 424,97 тенге за доллар США, ослабнув за месяц на 1,9%.

Общий объем операций по валютной паре «тенге – доллар США» за месяц составил 10,5 млрд долл. США, в том числе объем биржевых торгов на Казахстанской фондовой бирже – 2,5 млрд долл. США, объем операций на внебиржевом валютном рынке – 8,0 млрд долл. США. В общем объеме операций на внебиржевом рынке доля одного дочернего банка составила 77,2%, или 6,2 млрд долл. США (в феврале 2021 года – 72,3%, или 6,2 млрд долл. США), что было связано с хеджированием им собственного капитала от валютных рисков. Данные операции проводятся внутри банковской группы и не влияют на соотношение спроса или предложения иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

В марте 2021 года население купило на нетто-основе наличную иностранную валюту на сумму, эквивалентную 131,6 млрд тенге. По сравнению с предыдущим месяцем данные расходы снизились на 28,8% (в феврале 2021 года – 184,9 млрд тенге), в сравнении с аналогичным периодом 2020 года (236,4 млрд тенге) объем нетто-покупок сократился на 44,3%. Основной объем расходов был направлен на покупку российских рублей – 43,5%, или 57,3 млрд тенге, долларов США – 39,4%, или 51,8 млрд тенге, евро – 16,9%, или 22,2 млрд тенге. В разбивке по видам валют расходы на покупку долларов США за месяц сократились в 2,2 раза (сокращение в 3,4 раза г/г), в то время как расходы на покупку российских рублей увеличились на 20,6% (рост на 5,1% г/г), на покупку евро – на 3,8% (рост в 6,0 раз г/г).

Объем депозитов резидентов в депозитных организациях на конец марта 2021 года составил 23 378,4 млрд тенге, увеличившись за месяц на 3,7%. Депозиты юридических лиц выросли за месяц на 4,7%, до 11 896,4 млрд тенге, депозиты физических лиц – на 2,6%, до 11 482,0 млрд тенге.

Объем депозитов в национальной валюте за месяц увеличился на 2,5%, до 14 751,8 млрд тенге, в иностранной валюте – на 5,8%, до 8 626,6 млрд тенге. Уровень долларизации на конец марта 2021 года составил 36,9% (в декабре 2020 года – 37,3%).

Депозиты юридических лиц в национальной валюте в марте 2021 года увеличились на 1,3%, до 7 396,5 млрд тенге, в иностранной валюте – на 11,0%, до 4 499,9 млрд тенге (37,8% от депозитов юридических лиц).

Депозиты физических лиц в тенге выросли на 3,8%, до 7 355,3 млрд тенге, в иностранной валюте – на 0,6%, до 4 126,7 млрд тенге (35,9% от депозитов физических лиц).

Объем срочных депозитов составил 15 858,0 млрд тенге, увеличившись за месяц на 1,5%. В их структуре вклады в национальной валюте составили 10 014,2 млрд тенге, в иностранной валюте – 5 843,8 млрд тенге.

Средневзвешенная ставка вознаграждения по срочным депозитам в национальной валюте небанковских юридических лиц в марте 2021 года составила 7,2% (в марте 2020 года – 7,7%), по депозитам физических лиц – 9,4% (9,1%).

Объем кредитования банками экономики на конец марта 2021 года составил 14 792,7 млрд тенге, увеличившись за месяц на 1,7%. Объем кредитов юридическим лицам увеличился на 1,0%, до 7 058,9 млрд тенге, физическим лицам – на 2,2%, до 7 733,7 млрд тенге.

Объем кредитов в национальной валюте за месяц увеличился на 1,7%, до 12 983,2 млрд тенге. В их структуре кредиты юридическим лицам выросли на 1,0%, физическим лицам – на 2,3%. Объем кредитов в иностранной валюте увеличился на 1,1%, до 1 809,4 млрд тенге. В их структуре кредиты юридическим лицам выросли на 1,2%, физическим лицам – снизились на 4,8%. Удельный вес кредитов в тенге на конец марта 2021 года составил 87,8% (в декабре 2020 года – 87,0%).

Объем долгосрочных кредитов за месяц увеличился на 1,6%, до 12 629,6 млрд тенге, объем краткосрочных кредитов – на 1,7%, до 2 163,0 млрд тенге.

Кредитование субъектов малого предпринимательства за март 2021 года снизилось на 5,1%, до 2 426,8 млрд тенге (16,4% от общего объема кредитов экономике).

В отраслевой разбивке наиболее значительная сумма кредитов банков экономике приходится на такие отрасли, как промышленность (доля в общем объеме – 13,5%), торговля (11,8%), строительство (4,2%) и транспорт (3,2%).

В марте 2021 года средневзвешенная ставка вознаграждения по кредитам, выданным в национальной валюте небанковским юридическим лицам, составила 11,5% (в марте 2020 года – 12,5%), физическим лицам – 17,0% (17,7%).